Компания OKPAY создала специальную
систему удостоверения личности, которая позволяет обеспечивать
безопасность вашего счета в OKPAY и всей нашей платежной системы. Кроме
того, лимит на размер транзакций прямо зависит от завершенных этапов
удостоверения личности.
Что такое AML (отмывание денег)?
Отмывание денег - легализация денежных средств,
полученных незаконным путем, то есть их перевод из теневой, неформальной
экономики в экономику официальную для того, чтобы иметь возможность
пользоваться этими средствами открыто и публично. В официальных
документах именуется "легализация (отмывание) денежных средств или иного
имущества, приобретённых преступным путем". Политика OKPAY относительно предотвращения отмывания денег.
Какова цель верификации?
В первую очередь верификация необходима для поддержания высокого
уровня безопасности персонального счета клиента и системы в целом. В
соответствии с условиями использования,
дополнительная верификация необходима для предупреждения и
предотвращения случаев мошенничества, отмывания денег и любой
нелегальной финансовой деятельности. В этих случаях специалисты отдела
безопасности могут подать запрос на предоставление информации,
подтверждающей личность или какую-либо операцию.
Как пройти верификацию?
В соответствии с политикой KYC (Знай Своего Клиента от англ. "Know
Your Customer"), любая финансовая организация обязана запрашивать
уточнения происхождения средств, а также цель операции, при
возникновении каких-либо подозрений. В большинстве случаев, для базовой
верификации достаточно предоставить отсканированное в высоком качестве
изображение документа, удостоверяющего личность, а также выписку из
банка или квитанцию за уплату жк-услуг для подтверждения адреса.
Почему существуют подозрения в нелегальной финансовой деятельности?
Ни для кого не секрет, что разного рода мошенничество получило широкое распространение в сети Интернет.
Существует огромное число мошенников, воров и целых организованных
преступных банд, специально нацеленных на отрасль электронной коммерции.
Нам постоянно приходится иметь дело с мошенничеством и попыткой
отмывания средств, кражей личных данных и фишингом. Специалисты компании
делают все необходимое для предупреждения и противодействия подобных
нарушений.
Почему мне попадается информация, что "OKPAY - мошенники"?
Как уже было упомянуто выше, политика компании по отношению к любой
нелегальной деятельности (мошенничество, отмывание денег, фишинг и т.п.)
очень строгая. Мы дорожим честными и порядочными клиентами, заботясь о
безопасности, как отдельного пользователя, так и всего сообщества OKPAY в
целом. Компания OKPAY не допускает нарушений политики использования
сервиса или любых незаконных действий.
В связи с чем, разного рода хакеры, мошенники, воры и другие
нарушители, остановленные службой безопасности компании, пытаются
всячески дискредитировать OKPAY, распространяя разного рода сплетни и
ложную информацию типа "okpay is scam", "okpay is closing"
(okpay – мошенники; okpay закрывается) и т.п. Данные сплетни не имеют
под собой никаких причин и оснований, являясь лишь попыткой очернить имя
и репутацию компании OKPAY.
Как мне реагировать на подобную информацию?
Очень многие подобные сообщения, полученные по электронной почте или
выложенные на форумах содержат вирусы, вредоносное и потенциально
опасное ПО или ссылки на фишинг-ресурсы. Мы рекомендуем вам игнорировать
подобного рода информацию, чтобы избежать угрозы безопасности вашего
компьютера и сохранности личных данных.
|